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yoshikovsky
2DCGデザイナー兼ワーママ
はじめまして!yoshikovskyです

【ブログの目標】
・各種ツールの、検索をしてもなかなかわからないつまづきの解消&メモ&共有
・ワーママという特殊な立場で有益な情報発信
・生活情報メモ&共有
・ネタに困ったら雑記ブログ

【どんなひと?】
2DCGツール→AfterEffects,Photoshop,Illusrator
だけでは、最近厳しいので、blender2.8習得したいです
blogツール→wordPress

【大切にしている事】
家族と末永く平和に暮らしたいです
そのための5つの力(貯める力・守る力・稼ぐ力・増やす力・使う力)を習得中(両学長に感化されています)

【20/07】投資運用結果

投資に対して、正体がわからないのに大切なお金を突っ込めない

こんな風に、恐怖しか感じていなかったyoshikovskyが投資を初めて3ヶ月
株価とともにどのように変化したでしょうか?

それでは、20/07 投資結果を見てみましょう!

目次

インデックス投資 +929

【米国株式】【銘柄】SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

先月のレポートでは、勢いよく急成長したものの、急に-1500ぐらい下落
その後、低迷期がやや続いたものの、最近は落ち着きを取り戻し、ゆるやかに成長しています
しかし昨日から約-400

インデックス投資のブレちゃいけない軸

心を離すな!人類の成長を信じる限り!

今更知った赤っ恥知識 投資信託とETFの違い

私ずっと、自分が投資している銘柄「SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」を、「VOO」という米国ETFだと思い込んでいました
つまり、投資信託とETFの違いを全く分かっていなかったんです

VOOとは

バンガード社が提供する、S&P500指数の連動を目指すETF

SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

SBI証券が提供する、VOOを通してS&P500指数の連動を目指す投資信託

ETFと投資信託の違い

ETFも投資信託もどちらも投資信託ですが、大きな違いは、上場しているか上場していないか(証券取引所を通じて取引するのかしないのか)の違いです。

引用:投資の時間

たとえるなら?

ETF豊洲市場(ETF)で、インド洋で獲れた(S&P500に連動)まぐろを購入します
購入単位は1匹でおねしゃす(1株~)
投資信託イオンの魚売り場(投資信託)で、豊洲市場の人に頼んで選んでもらった(VOO)インド洋で獲れた(S&P500連動)まぐろを購入します
購入単位は量り売りでおねしゃす(証券会社ごとに指定。SBI証券なら100円~)
比較対象購入先売買単位運用手数料
例:上記のVOOvsSBI投信
NISAその他、デメリット
ETF証券会社を通じて、
自分で直接証券取引所で株の売買をおこなう
売買単位が決まっている
(SBI証券では、1株以上)
0.03%×米国ETFの場合
・10%外国税
・為替手数料
(1ドル=1円が多い?)
投資信託証券会社、もしくは銀行指定なし
(SBI証券では100円~OK)
0.0938%
(2社通しているので割高)
特になし

こうやって比較しても、
手間を差し引きで、
yoshikovskyには、やっぱり投資信託の方が性に合っている

日本高配当株-33

マイナスです
これでも持ち直した方です
前回レポート後大変でした

↓が足を引っ張って引っ張って…(こんな言い方でごめんなさい)

  • 東京海上ホールディングス
  • センチュリー21・ジャパン

このコロナ禍で情報業界が強く、なんとかマイナス要因を抑えてくれていました

  • KDDI
  • NTT DOCOMO

それでも力が足らず、やや大幅マイナスの日々は続く…

マイナスを防ぐテコ入れをしないといけないと感じました

そこで、いつも力をお借りしているこびと株さんの日本高配当株レポート

深く考えず、わらにすがる気持ちで、こびと株さんがオススメした以下二つの株を一ずつ追加

  • 伊藤忠
  • 三菱商事

伊藤忠推しで、クッション代わりに三菱商事を入れるイメージ

本来なら深く考えて、自己責任で購入するとこです

初心者なので、商社の相場はわからんちんですが、過去5年の業績と、全期間のチャートを確認して、納得したうえで購入しました
業績とチャートを確認して、商社株は景気敏感株なので、業績もチャートも脆さはあるなと感じました

それでも、こびと株さんが、上記の二つの株を推せたのは、
経理のプロであり、
簿記1級ホルダーの
高配当株マニアだから

そうでない初心者は、最低限の確認をして、経済に興味を持って、少しずつパワーアップするしかない

高配当株を購入する際の最低限の確認事項
  • 自己資本比率50%以上(必須ではない)
  • PER10倍以下
  • PBR1倍以下(必須ではない)
  • ROE10倍以上
  • 出来ればディフェンシブ株(必須ではない)
  • 営業利益率8%以上
  • 減配がない(必須ではない)
  • 連続増配してる(必須ではない)
  • 利回りが自分の期待利回りより高い

安定を保つ一国の社長は、情報収集を欠かさない

yoshikovskyのアイコン画像yoshikovsky

11月の簿記の試験が終ったら、経済新聞読んでみようかしら

高配当株をやるには、こういう準備とメンテナンスが必要
メンテナンスを怠ると、マイナス続きのギャンブルになってしまう
そういうのが面倒な人は、高配当株をお勧めしません

インデックス投資の勝因:長期右肩上がりの指数を15年以上長期ほったらかす

に対して、

高配当株の勝因:長期で安定した配当金を貰えるように予測して逆張りする、投機要素(ギャンブル)を含むもの

です

!!WORNING!!
ツイッターで、こびと株さんが慌てています


こびと株さんの毎月末の日本株高配当株レポートが出るまで、買い増しは控えようと思います
JTの株を、業績下がっているけど配当金が良いからというなんとなくの流れで買おうかと思いましたが、ぐっとこらえてステイ

というわけで、配分は現在こんな感じになっております

理想は、一つの業界の比重を、リスク軽減の為に多くても20%までに抑えたい
けど、焦りは禁物
今週発表予定のこびと株さんのレポート(他力本願)と、9月の上期決算を待ちましょう

米国高配当株はやらないの?日本の高配当株にする理由

日本は島国。小さな国
大きな大陸・様々な人種・圧倒的人口、アメリカの比ではありません
米国高配当株は、日本の高配当株より、今後の成長が見込めると言われています

私は日本の高配当株に対して、1社ずつ選定して、ポートフォリオを組んでいます
それは、日本の高配当株ETFが、信託報酬が高く、景気敏感株の多いビミョーなものが多いと聞くからです

対して米国高配当株ETFは、信託報酬が低く、バランスも取れている銘柄を集めていると聞きます

さすがに海外の個別銘柄は調べきれない!

という不安は無いのです

それでも米国高配当株にしていない理由

  • 外国税問題
  • 為替問題
  • NISA非対応なので、完全に20%税金を持っていかれる

この3つですね
あと、上記文章通り「聞きます」と多用してる通り、まだあんまり投資に対して深い知識が無く、
あれもこれもと、無知のまま手を出せる資産は持っていません
なら、日本株で高配当株を体感して、酸いも甘いも慣れていくのが良いと思っています

本来なら、国も分散した方が良いので、米国も日本も持つのが良いです
高配当株は、国・業界・銘柄を分散すればするほど、投機リスクが軽減します

それと、
たんまり税金を持っていかれ、確定申告しないと外国税は戻ってこず、
少ないとはいえ手数料もかかるので、
まとまった資産が無いと、手間がつらいだけの投資になるのが目に見えています

やるなら、米国高配当株にチャレンジするだけのキャッシュフローを増やしてからですね
けど、その前に、インデックス投資のキャッシュフローを増やしたいですね

こんな感じで、チャレンジから遠のいています

前回のレポートでやろうと思っていたという米国債券AGGは?

一旦中止

  • AGGは、index投資の部類ではあるが、海外ETFなので1株以上の注文になっています
  • 外国税問題
  • 為替問題

注目していたAGGという債券ETF:1株=12,514円(20/07/29時点)

この金額、毎月積立かえねっすわー
毎月買わなくてもいいけど、今はそんなに債権の配分少なく考えているのに、そのためだけの確定申告手間ですわ

そういう相談を、リベシティに相談したら、以下の先進国債権の投資信託をオススメされましたよ?

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

これなら楽だし良いかも?と思いつつ、
やはり、長期で見ているなら、
やや攻めの姿勢で「SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」を15年ぐらい育てて、
定年の65才が見えてきたら(大体10年前?)から、債権を始めてみようかなと思いなおしました

一番の債権の目的は、65才~の出口戦略の時の大暴落に備えるため
一般的に債権は、上にも下にも変動率が低い。ちょっと利率のいい銀行のイメージ

今はそのように考えております

新興国株

は、変わらず、全く考えておりません

まとめ:来月に向けて

SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドは、引き続き粛粛と積み立て続ける

インデックス投資は、そもそも15年後じゃないと、やってよかったどうかなんて分からない

9月の上期決算の結果に向けて、7月8月は、高配当株の安易な買い増しはしない

今月は、どんどん見込みが下回り、高配当株の投機性(ギャンブルな一面)を知った月でした
そして、今月の日本高配当株の買い増しは、良くする買い増しではなく、これ以上悪くならないための買い増し
これでは、本来のキャッシュフローを増やす目的からズレてしまっている
手直しして、落ち着いたところで、しばらく休戦としよう

投資に一通り慣れてきたところで、未来の計算をしてみよう

日本高配当株は、仕組み上、ポートフォリオをメンテナンスしているので、どれだけの分配金が見込めるか計算しているけれど、
インデックス投資は、バンザイクリフから飛び降りるような勢いで、やり始めた感が強いです
なので、今の速度で、今の銘柄で、15年後にはどんな風に変化するのか計算してみよう

余談:毎日更新している人を尊敬

今回のブログは、1週間近く更新が空いてしまった…
低気圧が続いて頭がよく回らなかったり、腹痛が続いたり

ブログを始めたころの自分に対して、罪悪感・背徳感

毎日更新している、有名なyoutuberやブロガーを思い出してください

お気楽で良いなあって、本当に思いますか?

辛い手元を見せていないだけで、

  • ネタ探し
  • 記事や動画の作成
  • 記事や動画の内容の裏付けチェック
  • 多数のSNSからも、自身のブログや動画を宣伝&集客。各SNS用のアイキャッチもしっかり制作

特に、youtuberに関しては、動画のOP・ロゴデザイン・音楽を発注すると、それなりに人件費がかかります
ですが、プロに発注している人が多いです
しょっぱいと、集客できないからだそうです

yoshikovskyは、まだまだアマチュアよ

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この記事を書いた人

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・ワーママという特殊な立場で有益な情報発信
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